CiberGuardIA AML
Prevención del Blanqueo de Capitales — Ley 10/2010
Datasheet
ciberguardia.com/aml
contacto@ciberguardia.com
Software AML/KYC para sujetos obligados, listo en 10 minutos
Plataforma SaaS en la UE que automatiza el cumplimiento de la Ley 10/2010: alta KYC con OCR, screening contra listas oficiales internacionales y nacionales, monitorización continua, análisis de operaciones y generación automática de la documentación que SEPBLAC requiere en una inspección. Pensada para sujetos obligados pyme y mid-market que no disponen de un departamento de cumplimiento dedicado.
8 sectores con flujo vertical completo
Motor de matching multi-estrategia
Similitud difusa
PostgreSQL pg_trgm — trigram similarity
Matching fonético
Apache Commons Codec Double Metaphone
Cross-script
ICU4J — árabe, cirílico, chino → latino
Documento exacto
DNI / NIE / Pasaporte — score 1.0 confirmado
Scoring multi-campo: similitud de nombre + DOB + documento + nacionalidad. Filtro de apellido mínimo y umbral configurable por sector para reducir falsos positivos.
Fuentes oficiales sincronizadas
- ·EU Consolidated Sanctions (Consejo UE)
- ·OFAC SDN + FinCEN 311 (US Treasury)
- ·UN Security Council Consolidated
- ·UK OFSI Sanctions
- ·CNMV (España) · Guardia Civil · CNP Wanted
- ·Canada SEMA · Ukraine NSDC · Israel MoD
- ·Interpol Red Notices · Europol Most Wanted
- ·OpenSanctions PEP — 901.000+ personas, 84 fuentes
- ·Parlamento Español · Alcaldes y Concejales
- ·Wikidata SPARQL · CIA World Leaders
- ·GAFI / FATF — jurisdicciones de alto riesgo
- ·GDELT + IA en Vertex AI EU (Países Bajos) — adverse media
Sincronización automática: sanciones cada 12 h, PEPs semanal, FATF mensual. Re-screening continuo: barrido completo cada 12 h + pKYC event-driven (delta a los pocos minutos cuando cambia una lista).
Funcionalidades principales
- Onboarding KYC con OCR del DNI (móvil)
- Magic Link: alta remota del cliente
- Re-screening automático cada 12 h
- Risk scoring + semáforo LOW/MEDIUM/HIGH
- Análisis de coherencia económica
- Transaction monitoring (reglas SEPBLAC/GAFI)
- Cola EDD (Diligencia Reforzada)
- Manual PBC auto-generado
- Dossier SEPBLAC PDF en 1 click (Art. 25 Ley 10/2010)
- Formación a empleados con examen (Art. 29)
- Multi-tenant para gestorías (panel supervisor)
- Audit log inmutable + cifrado AES-256