Cumple AML sin abogados. Listo para SEPBLAC en 10 minutos.
Si eres sujeto obligado de la Ley 10/2010, te ahorramos los Excel, las fotocopias y los dolores de cabeza. En español, sin jerga, sin saber de tecnología.
Diseñado para:
- 14 días gratis · Sin tarjeta
- Cancela cuando quieras
- Soporte humano directo
¿Pyme o Enterprise? Elige tu camino
Mismo motor, dimensionamiento y canales de entrega distintos. Elige el que encaja con tu volumen y tu integración.
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Hasta unos miles de clientes, autoservicio, sin RFP. Plan público desde 49 €/mes con manual PBC y dossiers SEPBLAC autogenerados.
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Cartera grande, integración SFTP/webhook, reglas KYC propias, AI triage o despliegue on-premise. Una llamada y propuesta concreta.
Ver plataforma EnterprisePor qué tu actual sistema antiblanqueo es una bomba de relojería
Evita la falsa sensación de seguridad. Estas son las tres excusas que más escuchamos entre sujetos obligados y el verdadero motivo por el que están costando multas a partir de 60.000€.
Error 1: "Yo le hago firmar un papel al cliente y tengo una Consultora Externa que me revisa al año"
- La Ley 10/2010 obliga a cruzar al cliente contra listas de sanciones (ONU, OFAC) y PEPs. Guardar un papel sin contrastar no cumple.
- Tu auditora externa revisa procesos una vez al año, no a tus clientes uno a uno.
- Si firmas con un cliente bloqueado, la multa va a tu CIF, no al de la consultora.
Con CiberGuardIA: Tu comercial enfoca el DNI con la cámara del móvil y en 3 segundos el sistema cruza al cliente contra +100 listas oficiales. Dossier legal en PDF al instante.
Error 2: "El Banco o el Notario ya me hacen ese filtro"
- El Art. 8 de la Ley 10/2010 dice que tu responsabilidad es plena e indelegable. El banco mira por su CIF, no por el tuyo.
- Si recibes una señal o arras antes de notario, ya tenías la obligación de hacer tú la Diligencia Debida.
- Si era un testaferro o PEP, el SEPBLAC te sanciona a ti por no haberlo detectado.
Con CiberGuardIA: Semáforo de riesgo (Verde · Ámbar · Rojo) instantáneo antes de cobrar arras. Duermes tranquilo sabiendo con quién firmas.
Error 3: "Le pido la documentación por email y la reviso por mi cuenta"
- La AEPD sanciona pedir DNI o nóminas por email/WhatsApp (incumple Art. 32 RGPD).
- En blanqueo es obligatorio el Seguimiento Continuo durante toda la operación, no solo el día 1.
- Si el cliente entra en lista o se nombra Cargo Público a mitad de la operación, ya cometes infracción grave.
Con CiberGuardIA: Magic Link + Piloto Automático: el cliente sube documentos vía enlace cifrado (100% RGPD) y la IA lo reevalúa cada noche, alertándote si cambia el riesgo.
Alineado con los Estándares Más Exigentes
CiberGuardIA AML está diseñado para cumplir con la normativa española y europea de prevención del blanqueo de capitales.
SEPBLAC Ready
Genera documentación lista para inspecciones del SEPBLAC. Dossiers PDF, historial de screening y manual PBC.
Ley 10/2010
Cumplimiento integral con la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
6AMLD
Alineado con la 6ª Directiva Anti-Blanqueo de la Unión Europea (AMLD6).
FATF / GAFI
Sigue las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF).
Cómo Funciona
De alta de cliente a tu cumplimiento documentado, en 3 pasos.
Alta del Cliente
Dos opciones: alta presencial con OCR del DNI desde el móvil, o alta remota — el cliente recibe un Magic Link seguro por email y completa su KYC desde casa.
Screening + Diligencia Automática
Cruzamos al cliente contra +15 listas oficiales (sanciones EU, OFAC, ONU, GAFI y +75.000 cargos públicos españoles). Si el riesgo lo requiere, abrimos automáticamente el expediente de diligencia reforzada.
Operaciones Registradas, Listas para SEPBLAC
Cada operación queda registrada con cliente, importe, riesgo y fecha (Art. 25 Ley 10/2010). El día de la inspección, exportas el registro completo en PDF con un click. Sin Excel, sin papeles sueltos.
Todo lo que Necesitas para el Cumplimiento AML
Herramientas diseñadas para cumplir con la normativa AML sin fricción.
Verificación KYC Digital
Onboarding KYC completo desde el móvil. Escaneo de DNI con OCR por IA, verificación de identidad, formulario guiado en 4 pasos y firma digital.
Screening Continuo
Comprobación contra +15 listas oficiales (sanciones EU, OFAC, ONU, +75.000 PEPs y cargos públicos españoles) y medios adversos con IA. Re-screening automático cada 12h: si un cliente entra en una lista, te enteras al instante.
Monitorización de Transacciones
Motor de reglas SEPBLAC/GAFI que analiza operaciones diariamente: fraccionamiento, escalada de importe, incoherencia, efectivo excesivo, clientes vinculados y país de riesgo.
Dashboard de Riesgo
Visión 360° del riesgo de tu cartera. Distribución LOW/MEDIUM/HIGH, semáforos de operaciones y alertas pendientes.
Listo para Inspección
Un clic para generar tu paquete de inspección completo. Dossiers PDF por cliente y manual PBC auto-generado.
Multi-Agencia
Gestorías: controla todas tus agencias desde un solo panel. Vista consolidada, alertas escaladas e informes.
¿Te suena bien? Pruébalo 14 días gratis sin tarjeta.
Empezar 14 días gratisAdaptado a tu Sector
CiberGuardIA AML se adapta a las necesidades específicas de cada sector.
🏠Inmobiliarias
Promotores inmobiliarios e intermediarios en compraventa son sujetos obligados (Art. 2.1.k Ley 10/2010). Obliga identificar a comprador y vendedor, verificar origen de fondos y monitorizar la operación. Alta del cliente en 2 minutos con OCR, screening automático contra listas de sanciones, semáforo de coherencia económica (precio vs hipoteca) y dossier listo para inspección con un clic. Magic Link para que el comprador complete el KYC desde casa. Los arrendamientos solo entran en el ámbito de la ley cuando la renta mensual iguala o supera 10.000€.
Adáptalo a tu sector. 14 días gratis sin tarjeta.Planes y Precios
Tarifa plana, sin sorpresas. Elige el plan que se adapta a tu volumen. Sin permanencia.
Plan Básico
Para el profesional autónomo
Perfecto para el profesional independiente que gestiona pocas operaciones al mes.
- ✅ Captura presencial con App + OCR
- ✅ Magic Link: KYC remoto por email
- ✅ Screening AML contra EU, OFAC, ONU
- ✅ Screening PEP automático
- ✅ Adverse Media Screening (IA)
- ✅ Coherencia económica (Momento 2)
- ✅ Dossier SEPBLAC exportable en PDF
- ✅ Piloto Automático (revisión continua)
- ✅ Dashboard de riesgo y semáforos
- ✅ Alertas automáticas por email
Plan Oficina
Para la agencia de 3-5 empleados
Todo lo que necesita tu equipo. KYC remoto, revisión automática y gestión de alertas.
- ✅ Todo lo del Plan Básico
- ✅ Gestión de roles y usuarios
Plan Premium
Para agencias con equipo amplio
Para equipos grandes que necesitan volumen, soporte prioritario y funcionalidades avanzadas.
- ✅ Todo lo del Plan Oficina
- ✅ Transaction Monitoring (reglas GAFI)
- ✅ Exportación masiva de logs para auditorías
- ✅ Soporte prioritario con SLA
- ✅ Onboarding personalizado
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Panel Supervisor para Gestorías
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Preguntas Frecuentes
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