Guías prácticas sobre prevención del blanqueo de capitales, KYC y regulación SEPBLAC para empresas obligadas en España.
La Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales obliga a miles de empresas en España. Descubre si tu negocio está afectado y qué debes hacer para cumplir.
El SEPBLAC puede inspeccionar tu empresa sin previo aviso. Conoce qué es este organismo, qué documentación exige y cómo prepararte para superar una inspección sin sobresaltos.
El Artículo 18 de la Ley 10/2010 obliga a comunicar al SEPBLAC cualquier operación sospechosa. Te explicamos cuándo, cómo y qué información debes incluir en tu comunicación.
Las empresas que aceptan pagos en efectivo superiores a 1.000€ tienen obligaciones específicas de declaración. El Artículo 34 y la DMO regulan estos movimientos. Aquí te explicamos todo.
El Real Decreto 304/2014 es la norma que convierte la Ley 10/2010 en obligaciones concretas para tu empresa: qué hacer, cómo documentarlo y qué pasa si no lo haces.
Conoce a tu cliente antes de que sea tu cliente. La diligencia debida en el onboarding es obligatoria y tiene consecuencias legales si se omite. Te explicamos exactamente qué datos debes recoger y verificar.
Un PEP puede ser cliente válido, pero exige diligencia reforzada. Aprende a identificar personas políticamente expuestas, qué listas consultar y qué procedimientos aplicar en cumplimiento de la Ley 10/2010.
No todos los clientes necesitan el mismo nivel de verificación. La Ley 10/2010 establece cuándo puedes simplificar el proceso y cuándo es obligatorio aplicar medidas reforzadas.
Cumplir con PBC no debería significar perder clientes por burocracia. Aprende cómo digitalizar el proceso de onboarding para que sea rápido, legal y sin fricciones.
El Art. 4.2 de la Ley 10/2010 exige identificar al titular real de toda persona jurídica que sea cliente. Saber quién está realmente detrás de una empresa es clave para evitar el blanqueo.
Las agencias inmobiliarias son uno de los sectores más inspeccionados por el SEPBLAC. Estos son los 10 errores de PBC más frecuentes y cómo corregirlos antes de que llegue la inspección.
Las gestorías y administradores de fincas son sujetos obligados por la Ley 10/2010. Conoce qué obligaciones tienen, qué documentación deben mantener y cómo gestionarlo sin colapsar.
Joyerías, anticuarios y galerías de arte son sujetos obligados por la Ley 10/2010, pero muchos no lo saben. Te explicamos sus obligaciones y las sanciones a las que se exponen.
Los asesores financieros, auditores y contables tienen obligaciones PBC específicas y un nivel de escrutinio elevado por parte del SEPBLAC. Conoce exactamente qué se les exige.
El sector del juego es de alto riesgo en blanqueo de capitales. La DGOJ y el SEPBLAC imponen obligaciones específicas a casinos físicos y plataformas online que van bastante más allá de la Ley 10/2010 general.
Tu empresa debe comprobar que ningún cliente está en listas de sanciones internacionales antes de operar. Te explicamos qué son las listas de la UE, ONU y OFAC, qué diferencia hay entre ellas y cómo montarte un proceso de screening que realmente funcione.
El adverse media screening analiza noticias negativas sobre un cliente. Es una capa de riesgo que va más allá de las listas de sanciones y que el GAFI recomienda como parte de la diligencia debida.
Muchas empresas aún gestionan el cumplimiento AML con Excel y búsquedas manuales. Comparamos el coste real de ambos enfoques: tiempo, riesgo legal y escalabilidad.
Tu solución AML asigna una puntuación de riesgo a cada cliente, pero ¿sabes cómo se calcula? Te explicamos los factores que influyen y por qué entender el modelo no es opcional.
El smurfing y los pagos estructurados son técnicas clásicas de blanqueo que dividen grandes cantidades en transacciones pequeñas. La tecnología es la única manera de detectarlos eficazmente.
El SEPBLAC incrementó sus inspecciones y sanciones en 2024. Analizamos los expedientes publicados: sectores afectados, cuantías y los errores que llevaron a cada sanción.
Recibes una carta del SEPBLAC anunciando una inspección. ¿Qué haces? Te damos una guía paso a paso de todo el proceso: plazos, documentación, cómo comportarte y cómo minimizar riesgos.
La Ley 2/2023 obliga a empresas con más de 50 empleados a disponer de un canal de denuncias interno. Descubre qué debe incluir, cómo implementarlo y su relación con el compliance AML.
Recibes un requerimiento del SEPBLAC y el plazo ya corre. Qué documentación reunir primero, qué errores no cometer y cómo gestionar las próximas 72 horas sin perder la calma.
La Ley 10/2010 obliga a muchos más sectores de los que imaginas. Descubre si tu empresa es sujeto obligado: la lista completa con ejemplos prácticos por sector.
KYC, UBO, DOS, PEP, FATF, smurfing... el mundo AML tiene su propio lenguaje. Aquí tienes los 30 términos clave explicados en lenguaje claro, con ejemplos prácticos.
Las multas del SEPBLAC van de 60.000 € hasta varios millones. Te explicamos la escala sancionadora completa de la Ley 10/2010: qué conductas se sancionan, por cuánto y qué factores pueden disparar —o rebajar— la cifra final.
El Manual de Prevención del Blanqueo es lo primero que pide el SEPBLAC en una inspección. Descubre qué secciones son obligatorias, qué errores evitar y cómo mantenerlo al día.
El GAFI es el organismo internacional que define los estándares globales de lucha contra el blanqueo. Sus listas negra y gris determinan el nivel de riesgo de los países con los que operas.
La diligencia debida reforzada (también llamada ampliada o EDD) es el nivel más exigente de verificación de clientes. Aprende cuándo es obligatoria por ley, qué medidas concretas exige y cómo documentarla correctamente para superar una inspección del SEPBLAC.
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